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      金融系列報道丨建設銀行臺州新橋支行成功攔截一起電信詐騙

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        近年來,臺州建行始終貫徹銀保監有關助力民生、保障金融消費者安全相關文件要求,做好本職金融服務工作。防范電信詐騙,凈化金融環境,幫助群眾守好錢袋子,需要時刻提高警惕。建設銀行臺州新橋支行將學習貫徹黨的二十大精神與守護群眾錢袋子結合起來,用實際行動踐行我心向黨的錚錚誓言,成功攔截一起電信詐騙,保護了客戶20萬貸款資金安全。
        2022年11月16日,一名姓劉的中年男子來到建設銀行臺州新橋支行咨詢手機銀行轉賬業務。經過交流,該客戶在手機銀行APP上面申請了一筆金額為20萬元的快貸,現想要轉賬給他人,但不知如何在手機銀行上操作,便來到了網點。
        新橋支行的大堂經理按照規定流程,對客戶進行了“轉賬四必問”:詢問客戶轉賬對象是否認識,與其關系和轉賬原因等重要信息??蛻艋卮穑骸稗D賬給銀行監管部門,當保證金?!甭牭健般y行監管部門”這幾個字,大堂經理產生了深深的懷疑:銀行監管部門什么時候還要向個人征收保證金?還是建行的貸款資金,很有可能是詐騙。
        通過詳細了解,劉先生表示是一個自稱為“京東白條”的客服聯系了他,告知劉先生的白條已逾期了半年多,嚴重影響了其征信,并表示他方已經報案,準備走法律流程起訴劉先生。當天,劉先生又收到一個自稱是銀行監管部門員工的微信,說可以幫劉先生撤銷這次起訴并恢復征信,但是需要劉先生提供20萬的保證金。劉先生回應自己流動資金不夠,對方便提示他可以申請建行快貸,用貸款的資金先去墊付,等后續資金充足再還建行貸款。
        經客戶允許,大堂經理查閱了微信聊天記錄,發現收款賬號是貴州那邊的一張農行卡,收款人是王某。由于貴州是電信詐騙高風險區,大堂經理對此更加懷疑,急忙聯系其他同事。經過多名工作人員的交流判斷,一致認為劉先生是遇到了一起電信詐騙。
        于是,網點工作人員一起勸說客戶放棄匯款念頭,同時幫助客戶分析其中諸多疑點:一是加的微信對象自稱“銀行監管部門”,怎么會使用私人微信;二是處理逾期行為應有正規程序,不會要求將貸款資金轉入指定個人賬戶。網點人員提醒劉先生,這是很常見的詐騙手段,網上轉賬注意安全,不要給陌生人轉賬,現在冒充公檢法銀行監管部門的很多。在網點工作人員的勸說下,劉先生報了警。
        雖然成功堵截了該起電信詐騙,但是客戶已經把快貸支用了。因此大堂經理協助劉先生當天就把快貸還清,向客戶宣傳反詐知識,提高反詐意識,并下載了“國家反詐中心APP”。
        通過這件事情,我們深刻地認識到,防詐無小事,多留心眼,不向陌生人轉賬,注意資金安全。

      來源:臺州路橋建行
      通訊員:李金直

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